Было раскрыто несколько схем и предотвращено поступление подозрительных денег в финансовую систему Эстонии. В результате административных разбирательств у компаний, не соблюдающих законодательство или не осуществляющих деятельность, отзываются лицензии на осуществление деятельности или они утрачивают право на оказание услуг.
В 2024 году одним из основных предикатных преступлений по отмыванию денег по-прежнему оставалось мошенничество, которое является преступлением с наибольшими финансовыми потерями в Эстонии. Распространенными также были налоговые преступления и уклонение от уплаты санкций. Схемы уклонения от санкций стали более изощренными.
Уязвимость к отмыванию денег возросла в секторе азартных игр, где количество лицензий на осуществление деятельности удвоилось за пять лет. В основном по объемам и рискам отмывания денег доминируют новые провайдеры удаленных азартных игр, а также компании, связанные с иностранцами.
По словам руководителя Бюро Матиса Мяэкера, кредитные организации выделяются среди других секторов более позитивным образом в плане выполнения своих обязательств по предоставлению отчетности, но опора только на них не сделает страну в целом эффективной. «Каждое ответствнное лицо несет ответственность и юридическую обязанность защищать финансовую систему Эстонии от эксплуатации. То же самое относится к надзорному, следственному органу, прокуратуре и суду, каждый из которых играет свою собственную роль. Все участники системы способны выявлять и предотвращать финансовые преступления или иным образом играть важную роль в функционировании системы предотвращения отмывания денег. В соответствии с верховенством права законодатель также несет здесь основную обязанность по предотвращению движения преступных денег и обеспечению того, чтобы общественные интересы не были ущемлены», —подчеркнул Мяэкер.
Бюро данных по борьбе с отмыванием денег также вносит свой вклад в улучшение ситуации с помощью ряда ИТ-разработок.
В 2024 году Бюро информации о противодействии отмыванию денег получило 14 185 сообщений и около 20 000 трансграничных переводов информации. Проведено 133 анализа и обобщения информации из различных отчетов, осуществлено около 1700 передач информации в следственные органы. Следственные органы наложили арест на активы на сумму 5,7 млн евро, на которые был наложен арест бюро данных. В течение года было вынесено 19 новых судебных запретов с разрешением суда на передачу подозрительных активов в доход государства. По состоянию на 31 декабря прошлого года 733 лицензии, выданные Бюро информации о противодействии отмыванию денег, действовали на предоставление услуг в сфере виртуальной валюты, трастового управления и услуг компаниям, финансовым учреждениям, ломбардам, а также на услуги по покупке и оптовой торговле драгоценными металлами.
